美國RIA牌照



 

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美國RIA牌照:

 

RIA牌照是受美國證券交易委員會(SEC)或州證券部門監管的,專業從事投資咨詢業務的公司及個人需要申請的牌照。在美國,只有成為注冊投資顧問(RIA)才有資格向投資人提供證券類產品的投資分析建議,并定期提供投資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收取相應的管理費,并對客戶承擔委托責任。

通常申請注冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試,即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試,如果該機構的管理人持有注冊金融分析師(CFA)或個人理財專家(PFS)等金融牌照。除此之外,申請機構必須擁有管理2500萬美元以上的資產規模,擁有2500萬到1億資產管理規模的公司可以與美國州證券部門注冊,超過1億資產規模的公司需與SEC注冊。

不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定,企業主營業務地址在國外的機構也可以在SEC注冊申請,但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議,就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

SEC對RIA的監管要求有哪些?

SEC要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益,不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信,完全公開披露信息,也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產的管理需要通過第三方托管機構,對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責任”是根據相關法案強加給投資顧問的操作法則,因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。

此外,SEC還會定期對RIA進行監管考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現和資產審核的風險監管;對于是否提供有效的合規政策和程序的合法性監管;以及對考察結果的通知予以公布。

 

 


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