開曼金融管理局CIMA介紹


開曼圖片.jpg


英屬開曼群島金融管理局(CIMA)

全球 700 多家銀行在開曼群島設有分支機構;全球近50家頂級銀行中的40家都在英屬開曼群島注冊。還有諸多從事信托、保險、外匯、證券、投資基金等金融服務的公司注冊于此。此外,全球許多知名跨國企業,比如可口可樂、寶潔、英特爾公司都在開曼群島開設子公司。在國內,騰訊、阿里、百度、人人網、奇虎360等等知名互聯網巨頭注冊地都在開曼群島。

開曼群島的金融監管機構是開曼群島金融管理局(CIMA),該機構于1997年根據“金融管理法”成立。申請開曼群島監管牌照的費用同樣較低,且其對申請公司的最低資本要求為10萬美元。申請CIMA牌照同樣需要提交一系列必要文檔:公司內部和外部流程手冊、合規流程以及詳細的商業計劃。盡管公司信息保密,但是依然需要向監管機構提供資本信息、以及企業運營機構等。

針對持有CIMA監管牌照的公司,CIMA有以下要求

1.公司賬戶需要每年審計一次;

2.年度賬目需上交給CIMA,并附有合規證書;

3.公司信息進行任何修改,需要在七天之內通知CIMA;

4.牌照持有人的內部控制需經過獨立審計;

5.月度的報表需由持牌經紀商上交;

6.年度資產負債表的數據需要和月度/季度報告中的數據保持一致;

7.提供當前的保險信息。

CIMA監管牌照

CIMA(開曼群島金融管理局)的監管服務最為接近英國金融監管局FCA的執行準則,在資金安全和監管保障上較好。CIMA在某些制度和措施上,幾乎與英國金融市場行為監管局(FCA)一樣。例如:

1.CIMA有著反洗錢制度、嚴格的客戶資金保護條例、嚴格的凈資產規定、嚴格的企業管理要求、嚴格的監控和可疑報告要求等多種較為完善的條例及規定;外匯經紀商或被提出更高的監管要求,處于明確透明的監管環境中。

2.CIMA同FCA在部分規定上非常類似,而這些類似的規定例如客戶資產賬戶實行嚴格的法定抬頭要求,確保資金存放在客戶名下;外匯經紀商須定期對客戶資金進行每日清算及對賬等等都能更好地保障客戶資金安全。

3.CIMA要求客戶資金必須完全單獨隔離存放,與公司資金分割開來,這樣客戶資金才不會被挪用他用。這一點,也與FCA的要求類似,是世界上為數不多的不允許任何資金隔離豁免的監管機構之一。


36选7玩法